Có thể bạn đã từng nghe câu nói lâu đời trong kinh doanh: ‘nếu bạn không lập kế hoạch, bạn sẽ thất bại’. Điều tương tự cũng được áp dụng trong giao dịch. Nếu bạn đã có một kế hoạch giao dịch được viết ra trên giấy, rất có thể bạn thuộc nhóm thiểu số vì nó đòi hỏi thời gian, công sức và nghiên cứu để phát triển một phương pháp hiệu quả trên thị trường tài chính.
Một kế hoạch giao dịch là yếu tố cần thiết để đạt được thành công trong giao dịch, vì nó sẽ hướng dẫn bạn đưa ra quyết định và đảm bảo bạn đi đúng hướng trong suốt hành trình giao dịch của mình.
Cách xây dựng kế hoạch giao dịch
Kế hoạch giao dịch là một công cụ hỗ trợ ra quyết định toàn diện hướng dẫn bạn quyết định giao dịch tài sản gì, khi nào và bao nhiêu. Kế hoạch giao dịch phải là kế hoạch cá nhân của riêng bạn, vì mức độ chấp nhận rủi ro và vốn đầu tư của mỗi nhà giao dịch là khác nhau.
Khi lập kế hoạch giao dịch, bạn phải luôn xem xét các yếu tố sau:
- Động lực giao dịch của bạn
- Bạn có thể dành ra bao nhiêu thời gian để giao dịch
- Mục tiêu giao dịch của bạn
- Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn
- Bạn có thể đầu tư bao nhiêu tiền để giao dịch
- Quy tắc quản lý rủi ro cá nhân
- Thị trường bạn muốn giao dịch
- Chiến lược của bạn
- Các bước lưu giữ dữ liệu lịch sử
Tại sao kế hoạch giao dịch lại cần thiết?
Với một kế hoạch giao dịch sẵn sàng, bạn sẽ dễ dàng tập trung hơn vào các mục tiêu giao dịch của mình và do đó có thể đưa ra các quyết định giao dịch hợp lý. Một kế hoạch sẽ cho bạn biết chính xác những gì cần làm để bạn có thể duy trì kỷ luật và tính nhất quán trong khi vẫn kiểm soát được mức độ thua lỗ.
Giao dịch dễ dàng hơn
Bằng cách lập kế hoạch trước, giao dịch sẽ trở nên dễ dàng hơn vì bạn có thể giao dịch theo các thông số đã quyết định trước của mình. Nếu bạn có một kế hoạch tốt, bạn sẽ ở vị thế tốt hơn để biết khi nào nên vào hoặc thoát giao dịch.
Đưa ra quyết định hợp lý
Các nhà giao dịch thành công nắm vững nghệ thuật đưa ra quyết định dựa trên lý trí hơn là cảm xúc. Một kế hoạch giao dịch phù hợp cho phép bạn đưa ra những đánh giá khách quan hơn, có nghĩa là bạn có thể loại bỏ cảm xúc ra khỏi quá trình ra quyết định.
Duy trì kỷ luật giao dịch
Kế hoạch giao dịch sẽ giúp bạn phát triển tính kỷ luật - đó là một trong những nguyên tắc giao dịch thành công. Tuân thủ kế hoạch giao dịch sẽ ngăn bạn mở các vị thế rủi ro hơn mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận, và bạn cũng sẽ học được lý do tại sao một số giao dịch nhất định có thể kiếm lợi nhuận và tại sao những giao dịch khác lại không.
Học hỏi từ những sai lầm giao dịch trong quá khứ
Kế hoạch giao dịch kết hợp dữ liệu các hoạt động giao dịch trước đây của bạn. Với thông tin này, bạn có thể đánh giá và cải thiện hiệu suất của mình bằng cách học hỏi từ những sai lầm giao dịch trong quá khứ.
Cách xây dựng một kế hoạch giao dịch hiệu quả
Các yếu tố quan trọng của một kế hoạch giao dịch hiệu quả bao gồm:
Động lực
Considering why you want to trade, as well as what your goals are, is importantwhen building your trading plan.
Chuẩn bị tinh thần
Một bước quan trọng thường bị bỏ qua là chuẩn bị tinh thần và tâm lý. Bạn phải luôn đánh giá xem bạn đã sẵn sàng về mặt cảm xúc và tâm lý để giao dịch trên thị trường hay chưa. Trong khi chiến lược đóng một vai trò quan trọng trên thị trường thì tâm lý còn đóng một vai trò lớn hơn.
Đặt ra mức độ rủi ro
Mức độ rủi ro nên dao động từ khoảng 1% đến 5% danh mục đầu tư của bạn trong một ngày giao dịch. Vì vậy, nếu bạn thua mất số tiền đó trong ngày giao dịch, bạn nên rời khỏi thị trường.
Đề ra mục tiêu
Trước khi bạn tham gia giao dịch, hãy đặt mục tiêu lợi nhuận thực tế và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cũng như rủi ro/lợi nhuận tối thiểu mà bạn có thể chấp nhận. Hãy đặt mục tiêu lợi nhuận hàng tuần, hàng tháng và hàng năm và đánh giá lại mục tiêu của bạn thường xuyên.
Đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể chấp nhận mất
One of the principles of successful trading is that you should never risk more than you can afford to lose. Trading is risky, and you could lose all your capital or more, if you are a professional trader. If you don’t have enough capital to start trading, open a demo account and practise trading with virtual money. You can place real-time trades without risking any of your money.
Tiến hành nghiên cứu
Trước khi thị trường mở cửa, hãy tìm hiểu càng nhiều càng tốt về loại tài sản và thị trường bạn muốn giao dịch. Đánh giá sự biến động của thị trường, các khoản lãi hoặc lỗ tiềm ẩn và các yếu tố liên quan khác. Nếu bạn không hài lòng với các điều kiện hiện tại thì bạn có thể cân nhắc giao dịch trên một thị trường khác.
Đặt quy tắc vào và thoát lệnh
Các nhà giao dịch chuyên nghiệp thực tế có nhiều giao dịch thua hơn là giao dịch thắng, nhưng bằng cách quản lý tiền và hạn chế thua lỗ, họ vẫn có thể kiếm được lợi nhuận. Do đó, trước khi tham gia giao dịch, bạn nên biết khi nào nên thoát vị thế bằng cách đặt các mục tiêu dừng lỗ và chốt lời.
Ghi nhật ký giao dịch
Bạn nên giữ một cuốn nhật ký giao dịch để ghi lại tất cả các giao dịch của mình. Bạn có thể viết ra các chi tiết như mục tiêu, điểm vào và thoát của mỗi giao dịch, thời gian, ngưỡng hỗ trợ và kháng cự, v.v. Ngoài ra, hãy ghi lại lý do tại sao bạn thực hiện giao dịch cũng như những bài học bạn đã học được. Nhật ký của bạn càng chi tiết thì càng tốt.
Phân tích hiệu suất
Sau mỗi ngày giao dịch, hãy ghi lại kết quả hoạt động của bạn vào nhật ký giao dịch để có thể tham khảo sau này. Hãy nhớ rằng, sẽ luôn xuất hiện những giao dịch thua lỗ. Điều quan trọng là bạn phải có một kế hoạch giao dịch thành công trong dài hạn.
Chia sẻ cuối cùng
Chìa khóa để giao dịch thành công là sự chuẩn bị, và kế hoạch giao dịch là một trong những công cụ quan trọng trong quá trình chuẩn bị giao dịch. Các nhà giao dịch thành công luôn coi giao dịch là một công việc kinh doanh. Mặc dù không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm được tiền, nhưng việc có một kế hoạch giao dịch là điều cần thiết nếu bạn muốn thành công lâu dài và tồn tại trong trò chơi giao dịch.
TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Thông tin này không được coi là lời khuyên đầu tư hay khuyến nghị đầu tư mà thay vào đó là một thông tin tiếp thị.
